近年来,国内银行伴随着各项业务的快速发展,在管理上也不同程度出现了风险漏洞,给银行造成了不同程度的损失。尤其是其印章管理风险案件的出现更是给银行内控敲响了警钟。为全面有效防范印章管理引发的风险案件,切实提升印章管理人员及使用人员合规风险意识,更好保护单位的合法利益,笔者根据本辖区工作实际,对银行印章现状进行了探析。
(一)重视程度不够,管理不到位。部分银行没有把印章管理纳入内控管理之中,更没有提高印章安全保管这根弦,造成管理不规范、不尽责,尤其在印章使用过程中杂乱无序,并没有严格按照“统一管理、分级授权、有效制衡”的原则进行管理使用,更没有明确用印申请人、审批人和印章管理人等相关职责。
(二)制度流于形式,流程不健全。部分银行缺少健全的规章管理制度,尤其在印章管理制度、完整流程体系建设上,没有结合工作实际,科学建立覆盖印章刻制、保管、使用、废止、销毁等各个环节的管理机制;同时,也缺少严格的审批程序、考核评价、岗位轮换交接等制度要求,造成印章使用混乱,私刻、伪造公章屡禁不止。
(三)监督机制失衡,检查不到位。部分银行及员工风险意识淡薄,没有采取严格的用印监控措施,尤其在坚持双人监督、双人双锁或密码钥匙分离等方面,存在较大的问题。同时,大部门单位没有对印章开展过定期清理或专项检查(抽查)活动,对印章出现的问题无人问津,形成监督空白,留下较大风险隐患。
(四)人员素质偏低,专业培训不足。大部门银行没有针对印章开展过专项培训活动,教育培训缺失。对如何管理使用印章,模棱两可。大部分部门印章管理(保管)专业人员素质偏低,缺少责任心、大局意识,对如何使用印章,一知半解,造成使用公章不规范、混乱,给印章管理带来较大的风险隐患。
除加强人员法律意识,制定更加完善的印章管理制度之外,思格特小编建议,单位应当使用智能印章管理系统,以智能设备和科技技术实现“无人化”印章管理。每次用章无需人工手动操作,只需将印章安装至设备内,APP在线远程控制,有效杜绝印章违规使用风险隐患。